Финтех-сервис коллективных инвестиций в коммерческую недвижимость PARUS Asset Management реализовал корпоративную и публичную аналитическую инфраструктуру на базе low-code платформы Loginom и BI-системы AW BI. Реализация проекта стала важным инструментом построения партнерской сети и повышения доверия клиентов. О достигнутых результатах рассказывают Ольга Нестеренко, руководитель отдела аналитики данных PARUS Asset Management, и Михаил Греков, директор по развитию BI-системы AW BI, — номинанты на премию Data Award.

- Что стало причиной обновления BI-системы?

Ольга Нестеренко: Мы активно используем данные при работе с клиентами для обеспечения отчетности и прозрачности инвестиций, а также для расширения партнерской сети. Ранее для аналитики и визуализации данных использовалась система Qlik Sense, однако недавно было принято решение о переходе к отечественным продуктам с одновременным усилением функциональности и клиентоориентированности аналитической системы.

Отмечу, что помимо прямой задачи импортозамещения, аналитическое решение Qlik во многом перестало нас устраивать. Во-первых, оно предоставляет ограниченное количество визуализаций, которые имеют прикладной, а не сервисный характер. На них можно строить аналитику, но чувствуется ограничение функциональности. Во-вторых, лицензионная политика Qlik предусматривает ограничения на количество пользователей публичных дашбордов, что мешает нашим планам развития. Наконец, в нынешних условиях отсутствует поддержка вендора и возможность влиять на развитие продукта, а также гибкость и возможность кастомизации.

- Что требовалось сделать в рамках проекта?

О.Н.: Нас интересовала не только корпоративная отчетность. Была необходима визуализация данных для широкого круга клиентов – партнеров и рядовых инвесторов – в виде публичных интерактивных дашбордов, адаптированных под разные форматы экранов. Планировалось встроить аналитику в сайт компании. Отдельное направление работ – создание личных кабинетов для партнеров и рядовых инвесторов с возможностью отслеживания прибыльности своих инвестиций. Это важнейший инструмент повышения доверия клиентов и расширения партнерской сети.

- Почему было выбрано решение AW BI?

О.Н.: Критериев выбора было несколько. Это лицензионная политика и понятная пакетность решения – бессрочные лицензии на публичные дашборды без ограничения количества пользователей вместо подписной модели и ограничениями, имевшими место в Qlik. Важна возможность построить гибкую систему с точечными решениями, включая предобработку данных и синхронизацию с личным кабинетом, а также возможность делать кастомизацию силами веб-дизайнеров. И всегда приятен учет пожеланий заказчиков по дальнейшему развитию продукта.

- Какие данные охвачены новой системой?

Михаил Греков: Источники данных компании имеют довольно разветвленную структуру. В числе прочего, это система agile-управления проектами YouGile, сайт Bitrix24, решения фирмы «1C».

В процессе создания новой корпоративной платформы данных был осуществлен перенос аналитического хранилища данных с Qlik на ClickHouse с использованием исключительно отечественных ИТ-продуктов. Так, для извлечения данных из источников, очистки, трансформации, обеспечения их качества и построения аналитических моделей использовалась отечественная low-code платформа Loginom. Для подключения к источникам «1С» применили экстрактор «Денвик».

Вся визуализация данных – публичные дашборды для инвесторов (более 4 тыс. пользователей) и партнеров (более 100 пользователей), личные кабинеты, встраиваемая аналитика на сайт компании – реализованы в системе AW BI.

- Что в ходе проекта вызывало наибольшие сложности – как технические, так и организационные? Как их решали?

М.Г.: С технической точки зрения одной из ключевых задач было перенесение данных из различных источников в единую аналитическую систему AW BI с минимальными задержками и потерями. Данные поступали из различных систем, включая «1С», Bitrix24, YouGile, и требовали не только преобразования, но и очистки, нормализации и объединения. Для решения этой задачи мы использовали связку Loginom и ClickHouse. Loginom позволил автоматизировать процесс ETL (извлечение, преобразование, загрузка данных), а ClickHouse обеспечил высокую скорость обработки и хранения данных в аналитическом хранилище.

Кроме того, нам было важно учесть пожелания конечных пользователей и адаптировать интерфейс бизнес-аналитической системы под их потребности. Мы проводили регулярные встречи с заказчиком, а также итеративное тестирование системы с обратной связью от пользователей.

С организационной точки зрения можно отметить необходимость обучения персонала и адаптации пользователей к новому инструменту. Однако благодаря интуитивно понятному интерфейсу AW BI и наличию обучающих материалов в свободном доступе, процесс перехода прошел в штатном режиме.

- В чем «фишка» проекта?

М.Г.: Для создания полноценной корпоративной и публичной аналитической инфраструктуры использовались исключительно low-code (Loginom) и self-service (AW BI) инструменты. Такие системы не требуют привлечения многочисленного ИТ-отдела со сверхглубокими навыками программирования. Для реализации проекта понадобился штат всего из трех человек.

Кроме того, была применена технология внедрения аналитических систем КУМБА (концепция универсальной модели для бизнес-аналитики). КУМБА – это методология отечественной разработки, которая позволяет создавать аналитические инструменты гибко, но с соблюдением единого подхода и включает в себя библиотеки автоматизаций, обучающие курсы для разработчиков, а с 2024 года – также пакет монетизации данных для Loginom.

- Каких результатов удалось достичь?

О.Н.: Была произведена не только замена BI-системы, но и созданы новые инструменты расширения партнерской сети и повышения доверия клиентов (личные интерактивные кабинеты), что сказалось на эффективности продаж компании.

Каналы продаж в PARUS Asset Management делятся на розничные (подключение частных инвесторов) и партнерские. При этом розница составляет 85% от общего количества пользователей продукта – более 4 тыс. пользователей с общим капиталом 2,3 млрд руб. Партнеры же обеспечивают 65% от объема продаж – около 100 партнеров и более 600 клиентов с общим капиталом 4,1 млрд руб.

В результате внедрения личного кабинета партнера как инструмента расширения партнерской сети, партнерам стало проще продавать: теперь у них под рукой все расчеты для переговоров с клиентом. Сейчас партнерский кабинет насчитывает около 500 пользователей с прогнозируемым ростом продаж 20%.

Личный кабинет для инвестора стал инструментом повышения доверия клиентов. Среди клиентов с личным кабинетом процент докупающих вдвое выше по сравнению с пользователями без него, в результате с января по сентябрь 2024 года было привлечено дополнительно 432,5 млн руб. инвестиций.

Важна и оптимизация наших процессов: на 25% сократилось количество обращений в поддержку от розничных инвесторов, достигнута оптимизация рабочего времени ключевых сотрудников на 15%, публикация данных на сайте ускорилась на 20% (ранее мы пользовались ручным дизайном для верстки отчетов).

Отдельно скажу про экономию за счет модели лицензирования. В результате внедрения AW BI стал возможным переход от подписной модели стоимостью 3 млн руб. в год и ограничением по количеству пользователей к приобретению постоянных лицензий за тот же единовременный бюджет, но без лимита по пользователям.

- В чем роль проекта для бизнеса компании?

О.Н.: Внедрение новой системы визуализации данных позволило компании перейти на новый инфраструктурно-сервисный уровень: создать не только красивые, но и полезные дашборды с глубокой детализацией.

Важным для нас шагом стало и встраивание модуля аналитики в сайт компании. Целью публикации аналитических дашбордов в публичном поле стала поддержка экспертности среди широкого круга потенциальных клиентов.

- А есть ли обратная связь от клиентов? Что говорят они?

О.Н.: Инвесторы отмечают удобство доступа к аналитике и возможность оперативного принятия решений. Партнеры хвалят детализацию отчетов и удобство расчетов для клиентов. Мы видим рост повторных вложений и увеличение конверсии продаж, а это лучший показатель эффективности внедренного BI-решения.

- Может ли предложенный уровень аналитического сервиса повлиять на рынок, задать новые стандарты?

О.Н.: Создание полнофункциональной корпоративной и публичной аналитической инфраструктуры на базе low-code и self-service инструментов открывает новые горизонты в работе с инвестиционными данными. Такой подход позволяет компаниям оперативно внедрять мигрировать на отечественные BI-решения.

Кроме того, мы видим, что инвесторы и партнеры ожидают все большего удобства в управлении своими инвестициями. Личные кабинеты с интерактивными дашбордами и возможностью детального анализа портфеля — это уже не просто конкурентное преимущество, а необходимый стандарт работы инвестиционных сервисов. Мы уверены, что такой уровень аналитического сервиса способен повлиять на рынок и задать новые ориентиры для других игроков отрасли.

- Планируется ли дальнейшее развитие проекта?

О.Н.: Развитие аналитической инфраструктуры – это постоянный процесс. Мы уже работаем над расширением функционала личного кабинета, внедряем новые модели прогнозирования доходности, а также рассматриваем возможности автоматизации инвестиционных рекомендаций.